短篇伦理小说 民生加银聚享39个月依期纯债: 民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025年第1号)

民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证          券投资基金        更新招募评释书    基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司    基金托管东谈主：中原银行股份有限公司          二〇二五年一月          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                        紧要领导   民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】2748号文注册，基金合同于2020 年1月17日奏效。   基金经管东谈主保证本招募评释书的内容真的、准确、完整。本招募评释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集出路作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各类风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的经管风险、本领风险、合规风险以及本基金专有风险等。渊博赎回风险是开 放式基金所专有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回央求朝上上一服务日 基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的沿途基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、羼杂型基金，高于货币市集基金。投资者应当崇拜阅读基金合同、招募评释 书、基金产物辛苦概要等基金信息露馅文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资陶冶、资产景况等判断基金是否和自身的风险承 受智力相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主奉求的具有基金销售业务资历的其他机构购 买基金。   本基金将资产支捏证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现误期，或在来回过程 中发生交收误期，或由于资产支捏证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率飞腾，本基金捏有资产支捏证券将靠近价钱下降、本金损          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集范畴及来回活跃进程的影响，资产支捏 证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操魄力险：基金干系当事东谈主在业务各智力操作过程中，因里面抑止存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回差错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 平方推论，导致基金财产的损失。   本基金给与摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证券发 生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为保捏 份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不废弃份额面值，从而给基金份额捏有 东谈主带来损失。   本基金给与买入并捏有到期策略并给与摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发生存提减值准备可能导致基金份额净值下降。基金给与 买入并捏有到期策略，可能损失一定的来回收益。   基金紧闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽开期，紧闭期收尾的下一个服务日， 基金份额应沿途自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按沿途资 产最终变现净额确定。基金经管东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排 在紧闭期收尾后的下一个服务日发布公告并领导最终赎回价钱与紧闭期到期日的 净值可能存在各异的风险。   基金经管东谈主承诺依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值高下并不预示其异日事迹施展，基金经管东谈主经管的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹施展的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募评释书。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。法律 律例、监管机构另有划定的，从其划定。   除非另有评释，本招募评释书所载内容截止日为2024年12月27日，计划财务 数据和净值施展截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                                                          目          录        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                   第一部分 弁言   《民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金招募评释书》（以下 简称“招募评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息露馅经管办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开 召募绽开式证券投资基金流动性风险经管划定》（以下简称“《流动性风险经管规 定》”）过火他计划法律律例与《民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募评释书不存在职何虚假记录、误导性陈述或者紧要遗漏， 并对其真的性、准确性、完整性承担法律服务。   本基金是根据本招募评释书所载明的辛苦央求召募。本招募评释书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募评释书中载明的 信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基 金份额，其捏有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的都备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他计划划定享有权利、承担义务。基金份额捏有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权利和义务，应细腻查阅基金合同。         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                    第二部分 释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用纠正 和补充 型证券投资基金招募评释书》过火更新 资基金基金产物辛苦概要》过火更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的纠正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息露馅经管办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管划定》及颁布机关对其常常 作念出的纠正 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经计划政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及干系法律律例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及干系法律律例划定，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务 监会划定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东谈主缔结了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额捏有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证据的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 得朝上3个月 期绽开的运作模式 收尾之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。本基金的 第一个紧闭期为自《基金合同》奏效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该 日）的期间。第二个紧闭期为自首个绽开期收尾之日次日起（包括该日）至39个月 月度对日（包括该日）的期间，依此类推，本基金在紧闭期内不接受申购、赎回、 退换转入、退换转出等来回央求 绽开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽开期不少于5个服务日且最 长不朝上20个服务日，绽开期的具体期间以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管 东谈主最迟应于绽开期前2日进行公告。如紧闭期收尾后或在绽开期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时绽开申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 回业务的，绽开期期间顺延，直至欢快绽开期的期间要求，具体期间以基金经管东谈主 届时公告为准 服务日，则顺延至下一个服务日，若该日期月度中不存在对应日期的，则顺延至下 一个服务日 放日 范例基金经管东谈主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同盲从 的划定央求购买基金份额的步履 条件要求将基金份额兑换为现金的步履 有用公告划定的条件，央求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换 为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 上基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份 额总和后的余额)朝上上一服务日基金总份额的20% 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站） 等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公设备行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或来回的债券 等 净值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成安分派给本质申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到平正对待 户进行处置算帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍       民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产             民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称号：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立期间：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织花样：有限服务公司（外商投资、非独资）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续谋略     谋略边界：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓舞为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     计划东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓舞会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 谋略经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑止委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照应人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益计划部、固定收益部、固收计划部、专户领路一部、专户领路二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支捏部、来回部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息本领部、深圳经管总部、玄虚经管部、计算打算财 务部、纪委办公室等部门。             民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏服务）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融奇迹部成都分部、西部分部市集总监，交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 捏服务）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险经管部产物风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来回银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非推论董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照应人、常务董事、带领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited推论董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行推论 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主钞票经管主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票经管北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 相信股份有限公司式样司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事， 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：寂寞董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，假想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家设备投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度设备投资公司计划中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏服务）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照应民众，中国社 会科学院计划生院导师，天银金融租借股份有限公司寂寞董事，长城证券股份有限 公司寂寞董事，重庆国际相信股份有限公司寂寞董事。   谭小芬先生：寂寞董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、锻练，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展谋略处 处长、学科诞生办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院锻练，栽植 部后生长江学者，蓝天计算打算超卓后生学者，应用经济学计划生栽植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司寂寞董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司寂寞董事。   于学会先生：寂寞董事，法学学士。从事过10年企业谋略经管服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司寂寞董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司计算打算财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司计算打算财        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理（主捏服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（推论董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾履新于中国诞生银行成都市第八支行信贷 科、中国诞生银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司产物设备部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾履新于泰康资产经管有限服务公司运行保 障部、聚合来回室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来回部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会策略发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，经管学博士。曾履新于中国证监会查抄总队、查抄局。 经管有限公司督察长，民生加银资产经管有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金经管有限公司，曾任来回部债券来回员助理、债券来回员、高档债 券来回员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月依期绽开 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银现金增利货 币市集基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   本基金历任基金司理：   陆欣先生(2020年01月至2021年08月)   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照应人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益计划部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收计划部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、来回部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益计划部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户领路二部总监刘霄汉、专户领路二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户领路一部总监赵小强、固收计划部总监韩 晟、风险经管部总监丁辉、来回部总监周晓芳、专户领路一部总监助理宋立军、基 金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他计划划定，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 法律步履；   四、基金经管东谈主承诺 制轨制，选定有用措施，珍重违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，选定有用措施，珍重以下《基金法》、《运作办法》讳饰的步履发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗拒正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）涌现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事干系的来回行动；   （7）马虎职守，不按照划定履行职责；   （8）法律律例和中国证监会讳饰的其他步履。 计划法律律例及行业范例，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章谋略；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛苦中平心而论；   （5）断绝、骚动、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （6）马虎职守、销耗权柄，不按照划定履行职责；  （7）泄漏在职职期间洞悉的计划证券、基金的营业诡秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计算打算等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事干系 的来回行动；  （8）除按法律律例、基金经管公司轨制进行基金投资外，告成或曲折进行其 他股票来回；  （9）违反证券来回局势业务执法，利用对敲、倒仓等技巧主管市集价钱，扰 乱市集治安；  （10）专诚毁伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不高洁技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息露馅不真的，有误导、诓骗因素；  （14）法律律例和中国证监会讳饰的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选定有用措施，保证基金财产无用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过火他不高洁的证券来回行动；  （7）法律、行政律例划定和中国证监会划定讳饰的其他行动。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 漏在职职期间洞悉的计划证券、基金的营业诡秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计算打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事干系的来回行动；   六、基金经管东谈主的里面抑止轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用谋略，着重、化解谋略风险和所经管的资产运魄力险，充分保护 资产奉求东谈主、公司和公司鼓舞的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公 司里面抑止带领认识》等法律律例和中国证监会的计划文献，以及《民生加银基金 经管有限公司执法》，制定《民生加银基金经管有限公司里面抑止大纲》。   里面抑止体系是指公司为着重和化解风险，保证谋略运作允洽公司的发展谋略， 在充分计议表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与抑止措施而形成的系统。里面抑止轨制是公司为兑现里面抑止方针而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作措施与抑止措施的总称。   里面抑止轨制由公司执法、里面抑止大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务执法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵犯，贵重鼓舞的正当权益。   （2）保证公司谋略运作严格盲从国度计划法律律例和行业监管执法，自愿形 成遵法谋略、范例运作的谋略念念想和谋略理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、推论和监督机制。   （4）着重和化解谋略风险，提高谋略经管效益，确保谋略业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，兑现公司的捏续、镇定、健康发展。   （5）确保公司谋略方针和发展策略的到手实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真的、准确、完整、实时。   （1）健全性原则。里面抑止须秘籍公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个智力。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控措施， 并应时治愈和不断完善，贵重内控轨制的有用推论。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （3）寂寞性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对寂寞，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋略经管方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当允洽国度法律、律例、规章和各项 划定。  （2）全面性原则。里面抑止轨制应当涵盖公司谋略经管的各个智力，不得留 有轨制上的空缺和轻视。  （3）审慎性原则。制定里面抑止轨制应当以审慎谋略、着重和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面抑止轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面抑止轨制的制定应当跟着计划法律律例的治愈和公司 谋略策略、谋略方针、谋略理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑止的基本要素包括抑止环境、风险评估、抑止行动、信息交流和里面监 控。  （1）抑止环境组成公司里面抑止的基础，抑止环境包括谋略理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教养等内容。  （2）公司经管层应当牢固诞生内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险着重意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志一语气到公司各个部门、各个岗亭和各个智力。  （3）公司按“利益平正、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展寂寞董事和监事会的监督职能，严禁不高洁关联来回、利益运输 和里面东谈主抑止气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、寂寞性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策措施和经管议事执法，高效、严谨的业务推论系统，以及健全、有用的内        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑止的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管划定、操作经由及里面抑止划定，加强 对业务风险的抑止。部门经管层应依期对部门内风险进行评估，确定风险经管策略 并实施，监控风险经管绩效，以不断改进风险管贤惠力。  （5）公司设立规章递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺盲从，在授权边界内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面抑止风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑止主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权抑止是里面抑止行动的基本重心，它一语气于公司谋略行动的永恒。 授权抑止的主要内容包括： 健全公司授权轨范和措施，确保授权轨制的贯彻推论。 的职责。 经授权东谈主签章证据后下达到被授权东谈主，并报计划部门备案。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他奉求资产要实行寂寞运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务推论、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来回、来回和算帐、基金司帐和公司司帐等紧要岗亭不得 有东谈主员的叠加。紧要业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危险处理机制和措施。  （12）给与安妥、有用的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流谋略行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务谋略信息和财务司帐辛苦的真的性、准确性和 完整性，必须能兑现公司里面信息的交流和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务呈报系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行划定的呈报呈报措施。  （14）里面抑止的监督完善由公司合规与风险经管委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权柄边界内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部民众对公司里面抑止进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的本领应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑止进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）计划业务抑止主要内容包括： 础上建立和贵重备选库。  （2）投资决策业务抑止主要内容包括： 方针、投资边界、投资策略、投资组合和投资限制等要求。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 权决策。 析支捏，并有决策记录。 品特征和决策措施、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来回业务抑止主要内容包括： 者告成进行来回。 设施。 罪犯违章或者其他极度情况，应当实时呈报相应部门与东谈主员。 对待。 和执法。 金投资波及关联来回的，应在干系投资计划呈报中格外评释，并报公司干系部门批 准。  （4）基金算帐和基金司帐业务抑止主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建树、资金划转、账簿记录           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 等方面相互寂寞。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务抑止主要内容包括： 风险抑止措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息露馅抑止主要内容包括： 保证公开露馅的信息真的、准确、完整、实时。 发布。 法，对信息露馅出现的诞妄忽视方理认识，并讲究干系东谈主员的服务。  （7）信息本领系统抑止主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作经由、岗亭手册和风险抑止轨制。 写完整的本领辛苦；在兑现业务电子化时，应建树秘籍系统和相应抑止机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的服务经管，信息本领系统过问运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的服务经管，严格分歧业务操作、本领贵重等方面的职责。 应具备身份考据、打听抑止、故障还原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员督察。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾祸还原演习，确保系统可靠、镇定、安全地运行。  （8）公司财务经管抑止主要内容包括： 相互寂寞的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作经由和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险抑止点建立严实的司帐系统抑止。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 经规律。 务用章、支票等紧要凭据和司帐档案，严格司帐辛苦的调阅手续，珍重司帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核抑止主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面抑止轨制的推论 情况独马上履行查验、评价、呈报、建议职能。 当对督察长的呈报进行审议。 保证监察稽核部门的寂寞性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作措施和组织规律。 情况，确保公司各项谋略经管行动的有用运行。 公司里面抑止轨制的，应当讲究计划部门和东谈主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面抑止轨制的露馅真的、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面抑止轨制。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立期间：1992年10月14日   组织花样：股份有限公司   注册老本：15914928468元东谈主民币   批准设立机关和设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   计划东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规经管室、 运营室、翻新与产物室6个职能处室。资产托管部共有职工50东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务谋略情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督经管委员会和中国银行业监督经管 委员会核准，获取证券投资基金托管资历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“憨厚信 用、勤勉尽责”的行业精神，永恒罢黜“安全督察基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚捏以客户为中心的服务理念，依托严格的内控经管、先进的本领系统、 优秀的业务团队、丰富的业务陶冶，严格履行法律和托管公约所划定的各项义务， 为弘大基金份额捏有东谈主和资产经管机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。限度2024年12月末，托管证券投资基金、券商资产经管计算打算、银行领路、 保障资管计算打算、资产支捏专项计算打算、股权投资基金等各种产物共计10690只，证券         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 投资基金162只，全行资产托管范畴达到34174.11亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险抑止轨制评释   （一）里面抑止方针   严格盲从国度计划托管业务的法律律例、行业监管规章和行内计划经管划定， 遵法谋略、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整， 确保计划信息的真的、准确、完整、实时，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （二）里面抑止组织结构   风险经管委员会负责中原银行股份有限公司的风险经管与里面抑止服务，总行 审计部对托管业务风险抑止服务进行查验带领。资产托管部里面专门建树了风险与 合规经管室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，具有寂寞行 使监督稽核服务的权柄和智力。   （三）里面风险抑止的原则 管业务谋略经管行动的永恒； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作智力，秘籍到资产托管部 扫数的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立干系的规章轨制； 行应时纠正；必须保证轨制的全面落实推论，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，具有寂寞诈骗监督稽核服务的权柄和 智力。   （四）里面抑止轨制及措施   具备系统、完善的轨制抑止体系，建立了经管办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作经由等，不错保证托管业务的范例操作和睦利进行；业务东谈主员具备从业资历； 业务经管实行严格的复核、审核、查验轨制，授权服务实行聚合抑止，业务印记按        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 规程督察、存放、使用，账户辛苦严格督察，制约机制严格有用；专门建树业务操 作区，紧闭经管，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息露馅服务，珍重泄 密；业求兑现自动化操作，珍重东谈主为事故的发生，本领系统完整、寂寞。  三、基金托管东谈主对本基金经管东谈主进行监督的方法和措施  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他干系法律律例及基金合同的划定， 对基金投资边界、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资讳饰步履、基金资产 净值计较、基金经管东谈主薪金的计提和支付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金收 益分派、干系信息露馅等进行监督。 律例及基金合同划定的步履，应实时通告基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到通 知后应实时查对质据。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促 基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应呈报中国证监会。 金经管东谈主应积极配合提供干统统据辛苦和轨制等。 时通告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                    第五部分 干系服务机构 （一）销售机构及计划东谈主 称号：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 计划东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 计划东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （2）称号：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B座 法定代表东谈主：谢永林 计划东谈主：潘琦 计划电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com              民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)     （3）称号：中信证券股份有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座     办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦     法定代表东谈主：张佑君     客服电话：95548     计划东谈主：杜杰     电话：010-60834768     传真：010-60833739     网址：www.citics.com     （4）称号：中信证券（山东）有限服务公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座     法定代表东谈主：肖海峰     客服电话：95548     计划东谈主：赵如意     电话：0532-85725062     网址：sd.citics.com     （5）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区诞生路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     计划东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （6）称号：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易锻练区临港新片区海基六路70弄1号208-36室           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 计划东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （7）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 计划东谈主：曾帅 电话：021-20691928 网址：http://www.erichfund.com/ （8）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 计划东谈主：宋静 计划东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （9）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易锻练区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易锻练区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构计划东谈主：邓琦 电话：021-68889082            民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  传真：021-68889283  公司网址：www.weonefunds.com  （10）称号：上海好买基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F  法定代表东谈主：陶怡  客服电话：400-700-9665  计划东谈主：程艳  电话：021-68077516  传真：021-68596916  网址：www. ehowbuy.com  （11）称号：浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903  办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼  法定代表东谈主：吴强  计划东谈主：林海明  电话：0571-88911818  客服：4008-773-772  传真：0571-86800423  网站：www.10jqka.com.cn  （12）称号：招商银行股份有限公司（招赢通）  办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦  法定代表东谈主：缪建民  电话：0755-83175125  计划东谈主：韩熙睿  客户服务热线：95555  网址：https://fi.cmbchina.com/  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的划定，采纳其他允洽要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) （二）注册登记机构 称号：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 计划东谈主：蔡海峰 （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（特地等闲合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 推论事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 计划东谈主：蔡正轩             民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                     第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露馅办 法》、基金合同过火他计划划定，经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型依期绽开式   本基金以依期绽开方式运作，即给与紧闭运作和绽开运作轮换轮回的方式。   本基金以依期绽开方式运作，即给与紧闭运作和绽开运作轮换轮回的方式。   本基金以39个月为一个紧闭期。本基金的紧闭期为自《基金合同》奏效日起 （包括该日）或每一个绽开期收尾之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日 （包括该日）的期间。如该对日为非服务日，则顺延至下一个服务日，若该日期月 度中不存在对应日期的，则顺延至下一个服务日；本基金的第一个紧闭期为自《基 金合同》奏效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。第二个封 闭期为自首个绽开期收尾之日次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日） 的期间，依此类推，本基金在紧闭期内不接受申购、赎回、退换转入、退换转出等 来回央求 。   本基金自每个紧闭期收尾之后第一个服务日起（包括该日）进入绽开期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽开期不少于5个服务日且最长不朝上20个 服务日，绽开期的具体期间以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主最迟应于开 放期前2日进行公告。如紧闭期收尾后或在绽开期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时绽开申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期期间顺延，直至欢快绽开期的期间要求，具体期间以基金经管东谈主届时公告为准。   在不违反法律律例的前提下，基金经管东谈主不错对紧闭期和绽开期的建树及执法 进行治愈，并提前公告。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （1）基金合同奏效后的存续期内，出现以下情况的，本基金不错暂停紧闭期 的运作： 基金的风险收益进行玄虚评估，决定本基金进入绽开期或暂停进入绽开期的，提前 公告。如决定暂停进入绽开期，需报中国证监会备案并提前公告，无须召开捏有东谈主 大会。   出现前述暂停运作情况时，本基金将不绽开申购，在该紧闭期临了一日日终， 将沿途基金份额自动赎回，赎回款项在T+7日内划至投资东谈主账户。同期，为幸免基 金份额捏有东谈主利益因基金份额净值的极少点保留精度受到不利影响，基金经管东谈主可 提高该紧闭期收尾之日的下一个服务日的基金份额净值的精度。 本基金绽开期申购央求金额及退换转入金额，扣除赎回央求金额及退换转出金额后 的余额低于5000万元，则基金经管东谈主可决定暂停驻一紧闭期运作，并报中国证监会 备案并公告，无须召开捏有东谈主大会。   出现前述暂停运作情况时，投资东谈主绽开期临了一日的来回央求将给以断绝。对 于留存的基金份额，将自动赎回，且不收取赎回费，赎回款项将在暂停运作的公告 日后划定时限内从本基金托管账户划出。   同期，为幸免基金份额捏有东谈主利益因基金份额净值的极少点保留精度受到不利 影响，基金经管东谈主可提高该绽开期临了一日的基金份额净值的精度。 部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽开期，紧闭期收尾的下一个服务日， 基金份额应沿途自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对 应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按沿途资产最 终变现净额确定。基金经管东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排在紧闭 期收尾后的下一个服务日发布公告并领导最终赎回价钱与紧闭期到期日的净值可能 存在各异的风险。   （2）本基金暂停紧闭期以后，基金经管东谈主可根据本质情况，决定下一紧闭期 的安排，报中国证监会备案后提前公告，进行下一绽开期的申购或其他来回安排。 下一紧闭期将依据基金合同的划定平方运作。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （3）本基金暂停运作期间，基金合同连接交，本基金不收取经管费、托管费， 基金运作的干系账户延续保留，本基金财产不进行算帐。暂停运作期间所发生的费 用，由基金经管东谈主承担。   （4）暂停运作期间，基金可暂停露馅基金份额净值信息，并暂停更新招募说 明书。呈报期内未开展任何投资运作的，基金可暂停露馅依期呈报。基金经管东谈主决 定暂停运作或重启基金运作的，应当照章进行信息露馅。   （5）法律律例另有划定的，从其划定。   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募7，800，015，882.00份基金份额。召募有用认购总户数 为210户。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据干系律例和基金合同的计划划定，本基金合同已于2020年1月17日隆新生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金经管东谈主隆重出手经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》奏效后，一语气20个服务日出现基金份额捏有东谈主数目活气200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期呈报中给以露馅；连 续50个服务日出现前述情形的，则告成隔绝基金合同并进入基金财产算帐措施，无 需召开基金份额捏有东谈主大会审议。基金暂停运作时，上述一语气期间中断，本基金恢 复运作后从头出手起算。   法律律例或中国证监会另有划定时，从其划定。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回局势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募评释书或其他干系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日及期间  本基金的申购和赎回的绽开日为绽开期内的上海证券来回所、深圳证券来回所 的平方来回日，但基金经管东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的划定 公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理期间在招募评释书或干系公告 中载明。紧闭期内，本基金不办理申购和赎回业务，也不上市来回。  基金合同奏效后，若出现新的证券来回市集，证券来回所来回期间变更或其他 特地情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽开日及绽开期间进行相应的治愈，但应在 实施日前依照《信息露馅办法》的计划划定在指定媒介上公告。  本基金在绽开期内办理申购与赎回业务。除法律律例或基金合同另有约定外， 自首个紧闭期收尾之后第一个服务日起（包括该日），本基金进入首个绽开期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个紧闭期收尾之后第一个服务日起（包括该日） 进入下一个绽开期。绽开期的具体期间以基金经管东谈主届时公告为准，且基金经管东谈主 最迟应于绽开期前2日进行公告。基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者 期间办理基金份额的申购、赎回或者退换。在绽开期内，投资东谈主在基金合同约定之 外的日期和期间忽视申购、赎回或退换央求且登记机构证据接受的，其基金份额申 购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在绽开期临了 一日业务办理期间收尾之后忽视申购、赎回或者退换央求的，视为无效央求。绽开 期以及绽开期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募评释书及基金经管东谈主届时发布 的干系公告。  三、申购与赎回的原则        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 为基准进行计较； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金经管东谈主必 须在新执法出手实施前依照《信息露馅办法》的计划划定在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的措施   投资东谈主必须根据销售机构划定的措施，在绽开日的具体业务办理期间内忽视申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定期间前全额托福申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东谈主在划定期间前全额托福申购款项，申购央求成立；登记机 构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额捏有东谈主在提交赎回央求时，必须有富余的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回 时，赎复活效。基金份额捏有东谈主赎回央求奏效后，基金经管东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同计划要求处理。   如遇证券来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抑止的因素影响业务处理经由，则赎回 款项划付期间相应顺延，顺延至该因素排斥的最近一个服务日。   基金经管东谈主不错在法律律例和基金合同允许的边界内，对上述业务办理期间进 行治愈，基金经管东谈主必须在新执法出手实施前依照《信息露馅办法》的计划划定在 指定媒介上公告。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金经管东谈主应以来回期间收尾前受理有用申购和赎回央求确今日行为申购或赎 回央求日(T日)，在平方情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进行 证据。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构划定的其他方式查询央求的证据情况。若申购不到手或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定到手，而仅代表销售 机构照实接收到央求。申购、赎回央求的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，朝上最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资计算打算、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额划定限制；销售机构若有不同划定，以销售机构划定 为准，但不得低于10元的最低名额划定。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其捏有的部分或沿途基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为10份。   本基金的投资者每个来回账户的最低基金份额余额为10份，本基金分歧单个投 资者累计捏有的基金份额上限进行限制，但单一投资者捏有基金份额数不得达到或 朝上基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或朝上50%的除外)；销售机构若有不同划定，以销售机构划定为准，但不得低于 金经管东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金 经管东谈主基于投资运作与风险抑止的需要，可选定上述措施对基金范畴给以抑止。具 体见基金经管东谈主干系公告。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 额的数目限制。基金经管东谈主必须在治愈前依照《信息露馅办法》的计划划定在指定 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推广、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计算打算筹集的资金 过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一计算打算以及联接计算打算。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据划定将其纳入待业金账户边界，并按 划定向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募评释书划定申购费率为固定金额的， 则按基金招募评释书中费率划定推论，不再享有费率优惠。  通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.08%      M≥500 万元                         每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要选定比例配售方式对有用申购金额进行部分证据时，投资东谈主申购费率按照申 购央求证据金额所对应的费率计较，申购央求证据金额不受申购最低名额的限制。            民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠有计算打算以销 售机构的安排为准，请感情销售机构公告或征询销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额捏有期间的增多而递减，具 体见下表：  基金的赎回费率如下：      捏有基金期间 T          赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日            1.50%               100%    T≥30 日      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构证据登记之日起计较。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的计划划定在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例罢黜干系法律律例以及监管部 门、自律执法的划定。 额捏有东谈主无本质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销计算打算，依期或不 依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部门要求履行必要手 续后，基金经管东谈主不错安妥调低基金申购费率和基金赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的计较及处理方式  本基金份额净值的计较，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》奏效后，在本基金的紧闭期内， 基金经管东谈主应当至少每周在指定网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金的绽开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点露馅绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特地情况，经履行安妥措施，不错安妥蔓延计较或公告。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （1）若投资者采纳申购本基金基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份基金份额。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计较公式   若投资者赎回本基金基金份额，则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金份额，捏有期间为10天，适用的赎 回费率为0.10%，假设T日基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎回金额计较如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   赎回用度=20，000.00×0.10%=20.00（元）   赎回金额=20，000.00－20.00=19，980.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10，000份，捏有期间为10天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19，980.00元。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   在绽开期内发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 额的比例达到或者朝上50%，或者变相躲避50%聚合度的情形。 上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 且给与估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金经管东谈主应当根据计划划定在指定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金经管东谈主不错选定比例证据等方式对该投资           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 东谈主的申购央求进行限制，基金经管东谈主也有权断绝该等沿途或者部分申购央求。如果 投资东谈主的申购央求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排斥时，基金经管东谈主应实时还原申购业务的办理，且绽开期按暂 停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在绽开期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速 支付赎回款项： 资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求。 且给与估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金经管东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东谈主应实时 还原赎回业务的办理并公告，且绽开期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、渊博赎回的情形及处理方式   若本基金绽开期单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上 基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额 总和后的余额)朝向前一服务日的基金总份额的20%，即以为是发生了渊博赎回。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   当基金绽开期内出现渊博赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合状 况决定全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智力支付投资东谈主的沿途赎回央求时，按 平方赎回措施推论。   （2）降速支付赎回款项：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回款项有勤奋或 以为因支付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金经管东谈主不错接受并证据扫数的赎回央求，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一服务日基金总份额的百分之二十，其余赎回央求不错降速支付赎回款项， 但降速支付的期限不得朝上二十个服务日，并应当在指定媒介上刊登公告。   （3）在绽开期内，若本基金发生渊博赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回央求 朝上上一服务日基金总份额的20%，基金经管东谈主有权选定具体措施对其进行赎回申 请脱期办理。基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出20%的赎回央求实 施脱期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主20%以内（含20%）的赎回央求，基金管 理东谈主根据前段“（1）沿途赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式与其他基金 份额捏有东谈主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时可 以采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个绽开日延续赎回， 直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被拆除。延 期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日基金份额 净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。如脱期办理期限朝上绽开期的，绽开期相应延长，延长 的绽开期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金经管东谈主仅为原绽开期内因 提交赎回央求朝上上一服务日基金总份额20%以上而被脱期办理赎回的单个基金份 额捏有东谈主办理赎回业务。   当发生上述渊博赎回并降速支付时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 评释书划定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告等方 式）在3个来回日内通告基金份额捏有东谈主，评释计划处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近1个服务日的基金份额净值。 《信息露馅办法》的计划划定，最迟于从头绽开日在指定媒介上刊登从头绽开申购 或赎回的公告，并公布最近1个服务日的基金份额净值；也不错根据本质情况在暂 停公告中明确从头绽开申购或赎回的期间，届时不再另行发布从头绽开的公告。   十二、基金退换   基金经管东谈主不错根据干系法律律例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规 则由基金经管东谈主届时根据干系法律律例及基金合同的划定制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对份额捏有东谈主无本质性不利影响的前 提下，履行干系措施后，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监会认同的 来回局势或者其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、允洽法律律例的其它非来回过户或者按影相 关法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额捏有东谈主死字，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制推论是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系辛苦，对于允洽条件的非来回过户央求按基金登记机构的划定办理， 并按基金登记机构划定的轨范收费。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  十五、基金的转托管  基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照划定的轨范收取转托管费。  十六、依期定额投资计算打算  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资计算打算，具体执法由基金经管东谈主另行 划定。投资东谈主在办理依期定额投资计算打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在干系公告或更新的招募评释书中所划定的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、允洽法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例 或基金合同另有划定的除外。  在对基金份额捏有东谈主无本质性不利影响的前提下，履行干系措施后，如干系法 律律例允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东谈主将制 定和实施相应的业务执法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制” 部分或干系公告。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                   第九部分 基金的投资  一、投资方针  本基金选定买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基 金剩余紧闭期的固定收益类器具，奋发基金资产的稳健升值。  二、投资边界  本基金的投资边界为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其它金融器具，但须允洽中国证监会的干系划定。  本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。绽开期内，本基金捏有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在紧闭期内，本基金不受上述5%的限制。  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为绽开期流动性需要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次绽开期出手前三个月、开 放期及绽开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。  如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行安妥 措施后，不错将其纳入投资边界。  三、投资策略  本基金以紧闭期为周期进行投资运作。为力求基金资产在绽开前可都备变现， 本基金在紧闭期内给与买入并捏有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流 量为目的并捏有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于紧闭运作期到期日。 本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定诈骗回售权或捏有至到期 的期间；债券到期日晚于紧闭运作期到期日的，基金经管东谈主应当诈骗回售权而不得 捏有至到期日。  基金经管东谈主不错基于捏有东谈主利益优先原则，在不违反《企业司帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   全体资产配置策略主要体当今：1）根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 市集景况等因素对短期利率走势进行玄虚判断；2）根据前述判断形成的利率预期 动态治愈基金投资组合的资产配置比例；3）对各种资产收益率进行相比，在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；4） 对各种货币市集器具在运作期内的捏有期收益进行相比，确定优先配置的资产类别。   类属配置主要包括资产类别采纳、各种资产的安妥组合以及对资产组合的经管。 本基金将在利率预期分析过火久期配置边界确定的基础上，通过情景分析和历史预 测相结合的方法，“从上至下”在债券一级市集和二级市集，银行间市集和来回所市 场，银行进款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金由于给与买入并捏有策略，在债券投资上捏有剩余期限（或回售期限） 不朝上基金剩余紧闭期的债券品种。同期，由于本基金将在建仓期内完成组合构建， 因此，个券精选是本基金投资策略的紧要组成部分。本基金将根据刊行东谈主公司所在 行业发展以及公司治理、财务景况等信息，进一步结合债券刊行具体要求对债券进 行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为抑止本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿 付智力进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。紧闭期内，如本基金捏有债券的信用景况急剧恶化，以至可能出现误期风 险，进而影响本基金的买入捏有到期策略，本基金将对该债券进行处置。   本基金将在计议债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律律例允许的边界内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为 抑止风险，本基金的杠杆比例在每个紧闭期内原则上保捏不变，然而在回购利率过 高、流动性不及、或者市集景况不宜给与放大策略等情况下，基金经管东谈主不错治愈 杠杆比例或者不进行杠杆放大。   本基金将在紧闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售 期限）不朝上基金剩余紧闭期的固定收益类器具，并选定买入并捏有到期的策略。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 同期选定滚动回购的方式来支撑杠杆，因此欠债的资金成本存在一定的波动性。一 旦建仓完毕，启动杠杆确定，将支撑基本恒定。通过这种方法，本基金不错将杠杆 比例镇定抑止在一个合理的水平。   在有用抑止风险的前提下，本基金对资产支捏证券从以下方面玄虚订价，采纳 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   为保证基金资产在绽开期前可都备变现，本基金给与捏有到期策略，投资于到 期日（或回售期限）在紧闭期收尾之前的债券类资产、债券回购和银行进款。由于 在建仓期本基金的债券投资难以作念到与紧闭期剩余期限齐全匹配，因此可能存在部 分债券在紧闭期收尾前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金捏有债券的付息也 将增多基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市集环境和紧闭期剩 余期限，采纳到期日（或回售期限）在紧闭期收尾之前的债券、回购或银行进款进 行再投资或进行基金现金分成。   绽开期内，本基金为保捏较高的组合流动性，简短投资东谈主安排投资，在盲从本 基金计划投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为绽开期流动性需 要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次绽开期出手前三个月、绽开期及绽开期收尾 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在紧闭期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该紧闭期的临了一日；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的沿途基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10%；都备按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 定的比例限制；   （5）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的沿途资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的兼并（指兼并信用级别）资产支捏证券的比例，不得朝上 该资产支捏证券范畴的10%；   （9）本基金经管东谈主经管的沿途基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支捏证 券，不得朝上其各种资产支捏证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资轨范，应在评级 呈报讦布之日起3个月内给以沿途卖出；   （11）在紧闭期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的200%；在绽开 期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏 一致；   （13）本基金在绽开期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上本基 金资产净值的15%。因证券市集波动、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使 基金不允洽前款所划定比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在绽开期内，本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在紧闭期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述划定投资比例         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 的，基金经管东谈主应当在10个来回日内进行治愈，但中国证监会划定的特地情形除外。   基金经管东谈主应当在每个紧闭期出手之日起3个月内使基金的投资组合比例允洽 基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当允洽基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。   法律律例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行安妥措施后，则本基金投资不再受干系限制或按治愈后的划定推论。   为贵重基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有划定的除外；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过火他不高洁的证券来回行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定讳饰的其他行动。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、本质控 制东谈主或者与其有其他紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回的，应当允洽基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额 捏有东谈主利益优先的原则，着厚利益雄伟，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集平正合理价钱推论。干系来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例 给以露馅。紧要关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述讳饰性划定，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行安妥措施后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的划定推论。   五、事迹相比基准   在每个紧闭期，本基金的事迹相比基准为该紧闭期肇端日公布的三年依期进款 利率（税后）+1.5%。   本基金以每个紧闭期为周期进行投资运作，每个紧闭期为39个月，期间投资东谈主 无法进行基金份额申购与赎回。因此，本基金采纳与紧闭期左近的三年依期进款利           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 率加上利差行为本基金的事迹相比基准允洽产物本性，大要使本基金投资东谈专揽性判 断本基金产物的风险收益特征和流动性特征，合理斟酌本基金的事迹施展。   三年依期进款利率给与每个紧闭期肇端日中国东谈主民银行公布的金融机构东谈主民币 三年进款基准利率。   若异日法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集渊博接受的事迹相比 基准推出，或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准罢手 发布，本基金经管东谈主不错依据贵重投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，安妥治愈事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额捏有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型 基金、股票型基金。   七、基金经管东谈主代表基金诈骗债权东谈主权利的处理原则及方法 额捏有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照应司帐师事务所 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的划定。   九、基金投资组合呈报   基金经管东谈主的董事会及董事保证本呈报所载辛苦不存在虚假记录、误导性陈述 或紧要遗漏，并对其内容的真的性、准确性和完整性承担个别及连带服务。         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据本基金合同划定复核了本投资组合呈报 内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性陈述或者紧要遗漏。  基金经管东谈主承诺以憨厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其异日施展。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。  本投资组合呈报限度期间为2024年09月30日，本呈报中所列财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比  序号           式样              金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                                  -           -       其中：债券                  10，920，266，905.03       99.99       资产支捏证券                                 -           -       其中：买断式回购的买入返                                              -           -       售金融资产  注：本基金本呈报期末未捏有股票。  注：本基金本呈报期末未捏有港股通投资股票。  注：本基金本呈报期末未捏有股票。                民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)     序号               债券品种         公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融              债              可转债（可交换              债）                                                                  占基金资产净     序号      债券代码       债券称号         数目（张） 公允价值（元）                                                                  值比例（%）                       微债 投资明细     注：本基金本呈报期末未捏有资产支捏证券。 细     注：本基金本呈报期末未捏有贵金属。     注：本基金本呈报期末未捏有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息露馅等，        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 本基金暂不参与国债期货来回。  注：本基金本呈报期末未捏有国债期货。  本基金本呈报期未捏有国债期货。 或在呈报编制日前一年内受到公开议论、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在呈报编制日前一年内受到处罚如下：  宁波银行股份有限公司因罪犯违章被国度金融监督经管总局宁波监管局处罚；  吉祥银行股份有限公司因罪犯违章被国度金融监督经管总局深圳监管局、中国 证券监督经管委员会深圳监管局处罚；  上海银行股份有限公司因罪犯违章被国度金融监督经管总局上海监管局处罚；  兴业银行股份有限公司因罪犯违章被国度金融监督经管总局福建监管局处罚；  中信银行股份有限公司因罪犯违章被国度金融监督经管总局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案考核，或在呈报编制日前一年内受到公开议论、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策措施允洽法律律例、基金合同和公司 投资轨制的划定。  本基金本呈报期末未捏有股票。  注：本基金本呈报期末未捏有其他资产。  注：本基金本呈报期末未捏有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本呈报期末未捏有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。              民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                       第十部分 基金的事迹    基金经管东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日施展。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    本呈报期基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的相比                    份额净值 事迹相比 事迹相比基               份额净值 阶段                 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                 ②－④               增长率①                    准差②  率③   准差④ 日至 2020 年 12 月 31 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同奏效 起于今（2020 年 日）     注：在每个紧闭期，本基金的事迹相比基准为该紧闭期肇端日公布的三年期定 期进款利率（税后）+1.5%。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)               第十一部分 基金的资产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂寞。  四、基金财产的督察和贬责  本基金财产寂寞于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的划定贬责外，基金财产不得被贬责。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制推论。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                 第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金干系的证券来回局势的来回日以及国度法律律例划定 需要对外露馅基金净值的非来回日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。  三、估值方法 率或公约利率并计议其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，证据利息 收入并评估减值准备。本基金不给与市集利率和上市来回的债券和单子的市价计较 基金资产净值。 不雅字据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 以确保基金估值的平正性。 或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不可客不雅反馈上述资产或欠债于绽开期内 的公允价值的，基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈上述 资产或欠债于绽开期内的公允价值的方法估值。为最大限制保护捏有东谈主利益，基金 经管东谈主可给与的风险抑止技巧包括但不限于：处置信用风险显贵增多的固定收益品 种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、紧闭期到期暂停进入下一绽开期、于 绽开期内改按公允价值计较基金份额净值等。 事项，按国度最新划定估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、措施 及干系法律律例的划定或者未能充分贵重基金份额捏有东谈主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商治理。         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   根据计划法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金计划的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成 的损失以及因该来回日基金资产净值计较顺延差错而引起的损失，由基金经管东谈主负 责赔付。   四、估值措施 的余额数目计较，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有划定的，从其划定。   基金经管东谈主应每个服务日计较基金资产净值及基金份额净值，并按划定进行公 告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按约定 对外公布。   五、估值差错的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值差错时，视 为基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的流毒变成估值差错，导致其他当事东谈主际遇损失的，流毒的责 任东谈主应当对由于该估值差错际遇损不当事东谈主(“受损方”)的告成损失按下述“估值差错 处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错服务方应实时 互助各方，实时进行改换，因改换估值差错发生的用度由估值差错服务方承担；由 于估值差错服务方未实时改换已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误服务方对告成损失承担补偿服务；若估值差错服务方一经积极互助，而况有协助 义务确当事东谈主有富余的期间进行改换而未改换，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应补偿服务。估值差错服务方搪塞改换的情况向计划当事东谈主进行证据，确保估值错 误已得到改换。   （2）估值差错的服务方对计划当事东谈主的告成损失负责，分歧曲折损失负责， 而况仅对估值差错的计划告成当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错服务方仍搪塞估值差错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 沿途返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主一经将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其一经获取的补偿额加上一经获取的欠妥得利返还的总和 朝上其本质损失的差额部分支付给估值差错服务方。   （4）估值差错治愈给与尽量还原至假设未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，计划确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的服务方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的服务方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行改换，并就估值差错的改换向计划当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现差错时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 金托管东谈主，并选定合理的措施珍重损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金经管东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行赔 偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据本质情况界定两边承担的服务，经证据后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金经管东谈主担任，与本基金计划的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分运筹帷幄后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议推论， 由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基 金托管东谈主未对计较过程忽视疑义或要求基金经管东谈主书面评释，基金份额净值出错且 给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律律例的划定对投资者或基金支付补偿金， 就本质向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照流毒进程各 自承担相应的服务。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次从头计较 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金经管 东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较差错而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基 金经管东谈主负责赔付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统建树而产生的净值计较尾差， 以基金经管东谈主计较结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 产价值时； 证据后，基金经管东谈主应当暂停估值；  七、基金净值的证据  用于基金信息露馅的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基 金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个服务日来回收尾后计较当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据 后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按约定给以公布。  八、特地情况的处理方法 行为基金资产估值差错处理。 基金经管东谈主和基金托管东谈主诚然一经选定必要、安妥、合理的措施进行查验，但未能 发现差错的，由此变成的基金资产估值差错，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿责 任，但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极选定必要的措施排斥或松开由此变成的影 响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式  本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。经管费的计较方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金经管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个服务日内 从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日期顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个服务日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据计划律例及相应公约划定， 按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募评释书“侧袋机制”部分的划定。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推论。 基金财产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度计划税收征收的划定代扣代缴。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)               第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有计算打算以公告为准，若《基金合同》奏效活气3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  在允洽法律律例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无本质不利影响的 前提下，基金经管东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行治愈，不需召开基金份 额捏有东谈主大会。  四、收益分派有计算打算  基金收益分派有计算打算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派有计算打算真的定、公告与实施  本基金收益分派有计算打算由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 照《业务执法》推论。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度露馅； 计核算，按照计划划定编制基金司帐报表； 以两边认同的方式证据。   二、基金的年度审计 关业务资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)             第十六部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《流 动性风险经管划定》、《基金合同》过火他计划划定。干系法律律例对于信息露馅的 划定发生变化时，本基金从其最新划定。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律律例和中国证监会划定的当然东谈主、法东谈主和积恶东谈主组织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的划定露馅基金信息，并保证所露馅信息的真的性、准确性、完整 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会划定期间内，将应予露馅的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的 期间和方式查阅或者复制公开露馅的信息辛苦。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开露馅的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金信 息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开露馅的信息给与阿拉伯数字；除格外评释外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物辛苦概要           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 份额捏有东谈主大会召开的执法及具体措施，评释基金产物的本性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息露馅及 基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募评释书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募评释书并登载在指定网 站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 绝行运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募评释书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金产物辛苦概要的信息发生紧要变更的， 基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物辛苦概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物辛苦概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金经管东谈主不再更新基金产物辛苦概要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募评释书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金产物辛苦概要、《基金 合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金产物辛苦概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅 招募评释书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在本基金的紧闭期内，基金经管东谈主应当至少每周在指定        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金的绽开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽开日的基金份额净值和基金份额累计 净值。  基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露馅半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募评释书等信息露馅文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及计划申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。  （六）基金依期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报  基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年度 呈报登载在指定网站上，并将年度呈报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐呈报应当经过具有证券、期货干系业务资历的司帐师事务所审计。  基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将中 期呈报登载在指定网站上，并将中期呈报领导性公告登载在指定报刊上。  基金经管东谈主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度呈报，将 季度呈报登载在指定网站上，并将季度呈报领导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度呈报、中期 呈报或者年度呈报。  如呈报期内出现单一投资者捏有基金份额达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期呈报“影响投资者决策的其 他紧要信息”项下露馅该投资者的类别、呈报期末捏有份额及占比、呈报期内捏有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特地情形除外。  本基金捏续运作过程中，基金经管东谈主应当在基金年度呈报和中期呈报中露馅基 金组合股产情况过火流动性风险分析等。  如呈报期内本基金选定处置信用风险显贵增多的固定收益品种或计提资产减值 准备等风险搪塞措施的，应当在基金依期呈报中露馅。  （七）临时呈报           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   本基金发生紧要事件，计划信息露馅义务东谈主应当在2日内编制临时呈报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑止东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回事项，但中国证监会另有划定的除外； 变更；        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金资产净值低于5000万元情形时；   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集精湛传的讯息 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏 有东谈主权益的干系信息露馅义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开澄莹，并将计划 情况立即呈报中国证监会。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）资产支捏证券的信息露馅   本基金投资资产支捏证券，基金经管东谈主应在基金年报及中期呈报中露馅其捏有 的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和呈报期内扫数的资 产支捏证券明细。基金经管东谈主应在基金季度呈报中露馅其捏有的资产支捏证券总额、 资产支捏证券市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支捏证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，干系信息露馅义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募评释书的划定进行信息露馅，详见招募评释书“侧袋机制”部分的划定。   （十二）中国证监会划定的其他信息。   六、信息露馅事务经管        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当允洽中国证监会干系基金信息披 露内容与花样准则等律例的划定。   基金托管东谈主应当按照干系法律律例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期呈报、更新的招募评释书、基金产物辛苦概要、基金算帐呈报等公开露馅的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证据。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊露馅本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息， 并保证干系报送信息的真的、准确、完整、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介露馅信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介露馅信息，而况在不 同媒介上露馅兼并信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计呈报、法律认识书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律律例 划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延露馅基金干系信息的情形        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照应司帐师事务所 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘任 侧袋机制启用日发表认识且允洽《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进 行审计并露馅专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户 份额。渊博赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求朝向前一服务日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计较各项投资运作计算打算和基金事迹计算打算时仅需计议主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 并露馅主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应允洽《企业司帐准则》的干系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行为基数计提。 方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、还本来回等方式还原流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否沿途完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户沿途份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产沿途完成变现并隔绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时聘任允洽 《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并露馅专项审计认识。  七、侧袋机制的信息露馅  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募评释书“基金的信息露馅”部分划定的基金净值信息露馅 方式和频率露馅主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停露馅侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期呈报中露馅呈报期内侧袋账户 干系信息，基金依期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 和年度呈报露馅等发表审计认识。  八、本部分对于侧袋机制的干系划定，如将来法律律例或监管执法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行安妥措施后， 可告成对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资心境和交 易轨制等各类因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化告成影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金花样来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的本质投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统建树欠妥变成操作 诞妄或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 查验过程中，由于决策诞妄可能给基金资产变成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要靠近以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：误期风险，主如果指债券发          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而变成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的服务而使基金资产的预期收益与本质收益发生偏离所变成损失的风险；信 用评级治愈风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司谋略经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景况恶化，偿债智力镌汰，由此变成债券信用 评级镌汰、价钱下降，变成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来回敌手的风险，主如果指在债券的来回过程中，由 于来回敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而变成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来回的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金专有风险   ①信用风险：基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现误期，或在来回过程 中发生交收误期，或由于资产支捏证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率飞腾，本基金捏有资产支捏证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支捏证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支捏证券市集范畴及来回活跃进程的影响，资产支捏 证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操魄力险：基金干系当事东谈主在业务各智力操作过程中，因里面抑止存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回差错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 平方推论，导致基金财产的损失。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （1）本基金每39个月绽开一次申购和赎回，投资东谈主需在绽开期忽视申购赎回 央求，在非绽开期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每39个月绽开一次申购和赎回，而况每个绽开期的肇端日和隔绝 日所对应的日期日期可能并不相通，因此，投资东谈主需感情本基金的干系公告，避 免因错过绽开期而无法申购或赎回基金份额。   由于本基金给与摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证 券发生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为 保捏份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不废弃份额面值，从而给基金份额 捏有东谈主带来损失。   本基金给与买入并捏有到期策略并给与摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发生存提减值准备可能导致基金份额净值下降。基金给与 买入并捏有到期策略，可能损失一定的来回收益。   基金紧闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一绽开期，紧闭期收尾的下一个服务日， 基金份额应沿途自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按沿途资 产最终变现净额确定。基金经管东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排 在紧闭期收尾后的下一个服务日发布公告并领导最终赎回价钱与紧闭期到期日的 净值可能存在各异的风险。 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期呈报中给以露馅； 一语气50个服务日出现前述情形的，则告成隔绝基金合同并进入基金财产算帐措施， 无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。基金暂停运作时，上述一语气期间中断，本基 金还原运作后从头出手起算。因而，本基金存在着无法存续的风险。   五、处事谈德风险   处事谈德风险是指职工不盲从处事操守，发生罪犯、违章步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   因市集来回量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地升沉为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生渊博赎回的情形。渊博赎回可能会产 生基金仓位治愈的勤奋，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。本基金给与 买入并捏有到期策略构建投资组合，投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基金 剩余紧闭期的固定收益类器具。绽开期内，本基金为保捏较高的组合流动性，方 便投资东谈主安排投资，在盲从本基金计划投资限制与投资比例的前提下，将通过合 理配置组合期限结构等方式，但即便如斯，在绽开期内仍可能会存在流动性风险。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募评释书“第八部分基金份额的申购、赎回”，细腻了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资边界为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市 来回的国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离来回可 转债的纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律律例 或中国证监会允许基金投资的其它金融器具，但须允洽中国证监会的干系划定。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。绽开期内，本基金捏有现金或者到期日在一 年以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在紧闭期内，本基金不受上述5%的限 制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%； 但为绽开期流动性需要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次绽开期出手前三个月、 绽开期及绽开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适 当措施后，不错将其纳入投资边界。   投资标的流动性属性是紧要的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类经管，分散安排各种资产到期期间分散，有用保障基金流动性安全。   （三）渊博赎回情形下的流动性风险经管措施        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   当本基金发生渊博赎回情形时，基金经管东谈主不错给与以卑鄙动性风险经管措 施：   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智力支付投资东谈主的沿途赎回央求时，按 平方赎回措施推论。   （2）降速支付赎回款项：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回款项有勤奋或 以为因支付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金经管东谈主不错接受并证据扫数的赎回央求，当日按比例办理的赎回份 额不得低于前一服务日基金总份额的百分之二十，其余赎回央求不错降速支付赎 回款项，但降速支付的期限不得朝上二十个服务日，并应当在指定媒介上刊登公 告。   （3）在绽开期内，若本基金发生渊博赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回央求 朝上上一服务日基金总份额的20%，基金经管东谈主有权选定具体措施对其进行赎回 央求脱期办理。基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额捏有东谈主超出20%的赎回申 请实施脱期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主20%以内（含20%）的赎回央求， 基金经管东谈主根据前段“（1）沿途赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式 与其他基金份额捏有东谈主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个 绽开日延续赎回，直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎 回央求将被拆除。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽开日基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回 处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如脱期办理期限朝上绽开期 的，绽开期相应延长，延长的绽开期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即 基金经管东谈主仅为原绽开期内因提交赎回央求朝上上一服务日基金总份额20%以上 而被脱期办理赎回的单个基金份额捏有东谈主办理赎回业务。   （四）实施备用的流动性风险经管器具的情形、措施及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险经管器具对申购、赎回央求等进行限度治愈，具体包括但不限于：   （1）脱期办理渊博赎回央求；        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （2）降速支付赎回款项；   （3）收取短期赎回费；   （4）暂停估值；   （5）实施侧袋机制；   （6）应时启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险经管器具，基金经管东谈主制定了干系业务措施， 确保流动性风险经管器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金经管东谈主将密切感情市集资金动向，提前治愈投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险经管器具的流动性风险，确保平正对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平方绽开赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期呈报中露馅呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计较各项投资运作计算打算和基金事迹计算打算时仅需 计议主袋账户资产，并根据干系划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金露馅的事迹计算打算不可反馈特定资产的真不二价值          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违反国度法律、律例的划定，或 者基金投资违反律例及基金合同计划划定的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身告成抑止智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)     第十九部分 基金合同的变更、隔绝与基金财产算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例划定和基 金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行干系措施后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主贯串的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、具有从事证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐呈报；  （5）聘任司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金经管东谈主可在该等证券可通顺后进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至沿途基金财产算帐完毕之日。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派有计算打算，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的计划紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈报经具有证券、期货 干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐呈报登载在指定 网站上，并将算帐呈报领导性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存15年以上。      民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)          第二十部分 基金合同内容概要 基金合同内容概要，请见附件一。      民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)       第二十一部分 基金托管公约内容概要 基金托管公约内容概要，请见附件二。         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额捏有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额捏有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者奉求基金登记机构为基金份额捏有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额捏有东谈主名册的经管， 权益分派时红利的登记、派发，基金来回份额的算帐过户和基金来回资金的交收等 服务。   二、网上来回服务   基金经管东谈主为基金份额捏有东谈主提供网上来回平台。通过先进的网罗通信本领， 为基金份额捏有东谈主提供高效安全的基金来回服务、实时迅捷的基金信息和领路服务。   三、主动通告服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东谈主提供 各项主动通告服务；基金经管东谈主公告及紧要信息将通过划定媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额捏有东谈主提供以电子花样为主的证据单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为简短基金份额捏有东谈主随时了解基金经管东谈主干系信息及投资资讯，基金经管东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额捏有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额捏有东谈主不错打听基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，兑现基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元辛苦提取   基金经管东谈主为基金份额捏有东谈主提供细腻的专科基金投资辛苦，便于办理各类交 易手续，同期为简短基金份额捏有东谈主提取，基金经管东谈主提供了多元化的辛苦提取服 务，提取道路各类，辛苦内容丰富细腻。   扫数对外公布文献及各类干系历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各类辛苦、业务表单及 公告下载。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额捏有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全所在资讯服务定制式样。基金份额捏有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各类资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、基金投资业务照应   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在划定的服务期间内回答客户忽视的问题， 提供对于基金投资全所在的照应服务。   九、投诉与建议的受理   基金经管东谈主以为基金份额捏有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与所在。 如果对基金经管东谈主提供的各类服务感到祸患或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各类方式随时向基金经管东谈主忽视，也可告成与客户服务 东谈主员计划，基金经管东谈主将给与限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行动   基金经管东谈主为基金份额捏有东谈主举办各类互动行动，如基金份额捏有东谈主碰头会、 领路讲座等，以加强基金份额捏有东谈主与基金经管东谈主之间的互动计划。   十一、基金经管东谈主有权根据基金份额捏有东谈主的需要、市集景况以及基金经管东谈主 服务智力的变化，增多、修改上述服务式样。   十二、基金经管东谈主客户服务中心计划方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，可通过上述方式 计划本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面领悟了本招募评释书。             民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应露馅事项   本基金2023年12月28日至2024年12月27日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日期                           公告称号                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更                     新招募评释书(2024 年第 1 号)                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金基                     金产物辛苦概要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     呈报领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度呈报                     领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     呈报领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金基                     金产物辛苦概要更新                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     呈报领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年中期呈报                     领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     呈报领导性公告                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募评释书的存放及查阅方式  一、招募评释书的存放地点  本招募评释书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募评释书的查阅方式  投资东谈主可在办公期间免费查阅本基金的招募评释书，或通过基金经管东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募评释书的复印件， 但内容应以本基金招募评释书的正本为准。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)               第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公期间内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金 召募注册的文献；  （二）《民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律认识书；  （五）基金经管东谈主业务资历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金经管有限公司                                      二〇二五年一月十七日           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                附件一：基金合同内容概要          （本概要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主的权利、义务  （一）基金经管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂寞运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例划定或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照划定召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及计划法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度计划法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选定必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；  （9）担任或奉求其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》划定的用度；  （10）依据《基金合同》及计划法律划定决定基金收益的分派有计算打算；  （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换央求；  （12）依照法律律例为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的样貌，代表基金份额捏有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在允洽计划法律、律例的前提下，制订和治愈计划基金认购、申购、赎           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 回、退换、依期定额投资、转托管和非来回过户等业务执法；  （17）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备富余的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋略方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互寂寞，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）选定安妥合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法允洽《基金合同》等法律文献的划定，按计划划定计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；  （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他计划划定，履行信息露馅及报 告义务；  （12）保守基金营业诡秘，不涌现基金投资计算打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他计划划定另有划定外，在基金信息公开露馅前应予秘籍，不向 他东谈主涌现；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有计算打算，实时向基金份额捏有东谈主 分派基金收益；            民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划划定召集基金份额捏有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系 辛苦15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在划定期间发出，而况保 证投资者大要按照《基金合同》划定的期间和方式，随时查阅到与基金计划的公开 辛苦，并在支付合理成本的条件下得到计划辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近收场、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理计划基金 事务的步履承担服务；   （23）以基金经管东谈主样貌，代表基金份额捏有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例划定或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则捏有并安全督察基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业局势，配备富余的、合 格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互寂寞；对所托管的不同的基金分别建树账户，寂寞核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互寂寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计划划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金经管东谈主代表基金缔结的与基金计划的紧要合同及计划凭证；  （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金营业诡秘，除《基金法》、《基金合同》过火他计划划定另有规 定外，在基金信息公开露馅前给以秘籍，不得向他东谈主涌现；         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动计划的信息露馅事项；  （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具认识，评释 基金经管东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金 经管东谈主有未推论《基金合同》划定的步履，还应当评释基金托管东谈主是否选定了安妥 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系辛苦15年以上；  （12）根据需要从基金经管东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额捏有 东谈主名册；  （13）按划定制作干系账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或计划划定向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他计划划定，召集基金份额捏有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管公约》的划定监督基金经管东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近收场、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会和 银行监管机构，并通告基金经管东谈主；  （19）因违反《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，高兴担补偿 服务，其补偿服务不因其退任而免除；  （20）按划定监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金经管东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）推论奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额捏有东谈主的权利和义务          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主行为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照划定要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息辛苦；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并盲从《基金合同》、招募评释书等信息露馅文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）感情基金信息露馅，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所划定的用度；  （5）在其捏有的基金份额边界内，承担基金耗费或者《基金合同》隔绝的有 限服务；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）推论奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的措施和执法  基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额捏有东谈主大会另有划定的，以届时有用 的法律律例为准。  本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额捏有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律律例和中国证监会的划定进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：  （1）隔绝《基金合同》；  （2）更换基金经管东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式（不包括本基金紧闭期与绽开期的退换）；  （5）治愈基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金轨范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、边界或策略；  （9）变更基金份额捏有东谈主大会措施；  （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；  （11）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就兼并事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额捏 有东谈主大会的事项。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或治愈基金份额 类别建树、对基金份额分类办法及执法进行治愈；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构治愈计划认购、申购、赎回、转 换、基金来回、非来回过户、转托管等业务执法；   （6）履行干系措施后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》划定不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配 合。 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主忽视书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主仍认        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额捏有东谈主代表和基金 经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基 金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、骚动。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的通告期间、通告内容、通告方式 基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 评释本次基金份额捏有东谈主大会所选定的具体通信方式、奉求的公证机关过火计划方 式和计划东谈主、书面表决认识寄交的截止期间和收取方式。 认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金经管东谈主到指 定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金经管东谈主或        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票 效用。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的方式   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 允洽以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主捏 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解允洽法律律例、《基金合同》 和会议通告的划定，而况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记辛苦相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开期间的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东谈主大会。从头召集的基金份额捏 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决限度日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个服务日内一语气公 布干系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通告划定的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金经管东谈主经        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 通告不参加收取书面表决认识的，不影响表决效用；   （3）本东谈主告成出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额捏有 东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主告成出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额捏有东谈主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 捏有东谈主大会召开期间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 捏有东谈主大会。从头召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的捏有东谈主告成出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中告成出具表决认识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决认识的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理 东谈主出具的奉求东谈主捏有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解允洽法律法 规、《基金合同》和会议通告的划定，并与基金登记机构记录相符。 其他方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会，授权方式不错给与书面、网罗、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明；在会议 召开方式上，本基金亦可给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合 的方式召开基金份额捏有东谈主大会，会议措施比照现场开会和通信方式开会的措施进 行。基金份额捏有东谈主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与措施   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定隔绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主 大会运筹帷幄的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （1）现场开会  在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第七条文定措施确定和公布 监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金经管东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主行为该次基金 份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有 东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效用。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称号）和计划方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日期后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。  基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所划定的须以格外 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，退换 基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、隔绝《基金合同》、本基金与其 他基金合并以格外决议通过方为有用。  基金份额捏有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。  选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据讲解，不然提交符 合会议通告中划定的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，样貌允洽           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 会议通告划定的书面表决认识视为有用表决，表决认识微辞不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额捏有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主 应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏 有东谈主自行召集或大会诚然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议出手后布告在出席 会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主捏东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。          民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在指定媒介上公告。如果给与通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当推论奏效的基金份额捏有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特地约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和 侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若干系基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或 代表的基金份额或表决权允洽该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召 开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额捏有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东谈主行为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决 条件等划定，但凡告成援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致干系内容被 取消或变更的或法律律例增多新的捏有东谈主大会机制的，基金经管东谈主提前公告后，可 告成对本部天职容进行修改和治愈或补充，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、隔绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例划定和 基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行干系措施后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主贯串的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、具有从事证券、期货干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产算帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐呈报；  （5）聘任司帐师事务所对算帐呈报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金经管东谈主可在该等证券可通顺后进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至沿途基金财产算帐完毕之日。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派有计算打算，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的计划紧要事项须实时公告；基金财产算帐呈报经具有证券、期货 干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈报报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐呈报登载在指定 网站上，并将算帐呈报领导性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及计划文献由基金托管东谈主保存15年以上。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计划的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入道路治理。不肯或者不可通过协商、 长入治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有不断力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自延续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管公约划定的义务，贵重基金份额捏有东谈主的合 法权益。  《基金合同》受中国法律统帅。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局势和营业局势查阅。            民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)               附件二：基金托管公约内容概要        （本概要如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、托管公约当事东谈主     （一）基金经管东谈主     称号：民生加银基金经管有限公司     住所： 深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518038     法定代表东谈主：张焕南     成立日期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织花样：有限服务公司（中外合股）     注册老本：叁亿元     存续期间：永续谋略     （二）基金托管东谈主     称号：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号     邮政编码：100005     法定代表东谈主：李民吉     成立日期：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字200525号     组织花样：股份有限公司     注册老本：1538722.3983万东谈主民币     存续期间：捏续谋略     谋略边界：领受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督经管委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据计划法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支捏证券、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其它金融器具，但须允洽中国证监会的干系划定。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。绽开期内，本基金捏有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在紧闭期内，本基金不受上述5%的限制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为绽开期流动性需要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次绽开期出手前三个月、开 放期及绽开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行安妥 措施后，不错将其纳入投资边界。   （二）基金托管东谈主根据计划法律律例的划定及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为绽开期流动性需 要，保护基金份额捏有东谈主利益，在每次绽开期出手前三个月、绽开期及绽开期收尾 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在紧闭期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该紧闭期的临了一日；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的沿途基金捏有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10%；都备按照计划指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （5）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支捏证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10%；   （7）本基金捏有的沿途资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的20%；   （8）本基金捏有的兼并（指兼并信用级别）资产支捏证券的比例，不得朝上 该资产支捏证券范畴的10%；   （9）本基金经管东谈主经管的沿途基金投资于兼并原始权益东谈主的各种资产支捏证 券，不得朝上其各种资产支捏证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资轨范，应在评级 呈报讦布之日起3个月内给以沿途卖出；   （11）在紧闭期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的200%；在绽开 期内，本基金资产总值不得朝上基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保捏 一致；   （13）本基金在绽开期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上本基 金资产净值的15%。因证券市集波动、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使 基金不允洽前款所划定比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在绽开期内，本基金捏有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在紧闭期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述划定投资比例 的，基金经管东谈主应当在10个来回日内进行治愈，但中国证监会划定的特地情形除外。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金经管东谈主应当在每个紧闭期出手之日起3个月内使基金的投资组合比例允洽 基金合同的计划约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当允洽基金 合同的约定。基金托管东谈主不负责本条中（2）的投资监督。基金托管东谈主对基金的投 资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。  法律律例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行安妥措施后，则本基金投资不再受干系限制或按治愈后的划定推论。  （三）基金托管东谈主根据计划法律律例的划定及基金合同的约定，对本托管公约 第十五条第九款基金投资讳饰步履进行监督。  为贵重基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有划定的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过火他不高洁的证券来回行动；  （7）法律、行政律例和中国证监会划定讳饰的其他行动。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、本质控 制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来回的，应当允洽基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额捏有 东谈主利益优先的原则，着厚利益雄伟，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 平正合理价钱推论。干系来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按干系法律律例 给以露馅。紧要关联来回应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述讳饰性划定，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行安妥措施后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的划定推论。  （四）基金托管东谈主根据计划法律律例的划定及基金合同的约定，对基金经管东谈主 参与银行间债券市集进行监督。  基金经管东谈主应在基金投资运作之前按照划定的数据花样向基金托管东谈主提供允洽 法律律例及行业轨范的、经把稳采纳的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金经管东谈主应严格按照来回敌手名 单的边界在银行间债券市集采纳来回敌手。基金托管东谈主过后监督基金经管东谈主是否按 事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金经管东谈主不错每半年对银行 间债券市集来回敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来回 敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约进行结算。如基金经管东谈主根据市集情 况需要临时治愈银行间债券市集来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主评释 事理，并在与来回敌手发生来回前3个服务日内与基金托管东谈主协商治理。   基金经管东谈主负责对来回敌手的资信抑止，按银行间债券市集的来回执法进行交 易，并承担来回敌手不履行合同变成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先约 定的来回敌手或来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，基金托 管东谈主不承担由此变成的任何损构怨服务。   （五）基金经管东谈主投资银行依期进款应允洽干系法律律例约定。基金经管东谈主在 投资银行依期进款的过程中，必须允洽基金合同就投资品种、投资比例、进款期限 等方面的限制。基金经管东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此采纳进款 银行。因基金经管东谈主违反上述原则给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担任何服务。 开立依期进款账户时，依期进款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全督察和日常监督核查的原则，进款行应尽量采纳托管账户所在地的分支 机构。对于跨行依期进款投资，基金经管东谈主必须和进款机构缔结依期进款公约，约 定两边的权利和义务，该公约行为划款指示附件。该公约中必须有如下明确要求： “进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 奉赵或提前支取的扫数款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本公约顶住原则对存单顶住经由给以明确。对于跨 行进款，基金经管东谈主需提前与基金托管东谈主就依期进款公约及存单顶住经由进行交流。 除非进款公约中划定进款证实书由进款行督察或进款公约行为进款支取的依据，存 单顶住原则上给与进款行上门服务的方式。特地情况下，给与基金经管东谈主顶住存单 的方式。在取得进款证实书后，基金托管东谈主督察证实书正本。基金经管东谈主需对跨行 进款的利率政策风险、进款行的采纳及进款公约承担服务，并指定专东谈主在核实进款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或顶住，以确保与        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金托管东谈主所顶住凭证的真的性、准确性和完整性。基金托管东谈主对投资后处于基金 托管东谈主本质抑止之外的资产不承担督察服务。跨行依期进款账户的预留印鉴为托管 东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。  （六）基金托管东谈主根据计划法律律例的划定及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、干系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核 查。  如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将虚假的事迹施展数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务，并将在发现后立即呈报中国证监 会。  （七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作违反 法律律例、基金合同和本托管公约的划定，应实时以电话提醒或书面领导等方式通 知基金经管东谈主限期纠正。  基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到书面 通告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面花样给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，评释违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应呈报中国证监会。  （八）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管公约对基金业务推论核查。  对基金托管东谈主发出的书面领导，基金经管东谈主应在划定期间内复兴并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金经管东谈主应积极配合提 供干统统据辛苦和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据来回措施一经奏效的指示违反法律、 行政律例和其他计划划定，或者违反基金合同约定的，应当立即通告基金经管东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要违章步履，有权呈报中国证监会，同 时通告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金经管东谈主无高洁事理，断绝、谢透澈方根据本托管公约划定诈骗监督权，或 选定拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视教养 仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。  三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管 东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办理算帐交收、干系 信息露馅和监督基金投资运作等步履。  （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未推论或无故蔓延推论基金经管东谈主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本公约过火他计划划定时，应实时以书面花样通告基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面花样给基金经管东谈主发出回函，评释 违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金经管东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系辛苦以供基金经管东谈主核查托管财 产的完整性和真的性，在划定期间内复兴基金经管东谈主并改正。  （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章步履，应实时呈报中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。  基金托管东谈主无高洁事理，断绝、谢透澈方根据本公约划定诈骗监督权，或选定 拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金经管东谈主忽视教养仍不 改正的，基金经管东谈主应呈报中国证监会。  四、基金财产的督察  （一）基金财产督察的原则 确保基金财产的完整与寂寞；        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 金财产，如有特地情况两边可另行协商治理； 定到账日期并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时通告基金经管东谈主选定措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金经管 东谈主应负责向计划当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来回结算来回资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。 基金份额捏有东谈主东谈主数允洽《基金法》、《运作办法》等计划划定后，基金经管东谈主应将 属于基金财产的沿途资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定期间内，聘任具有从事证券干系业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资呈报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和经管   基金托管专户的称号：民生加银聚享39个月依期绽开纯债债券型证券投资基金 银行进款。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的样貌开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。 的其他计划划定。        民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 经管和运用由基金经管东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主清 算服务，基金经管东谈主应给以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限服务公司的划定推论。 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系划定，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的划定推论。  （五）银行间债券托管专户的开设和经管  基金合同奏效后，基金经管东谈主负责以本基金的样貌央求并取得进入宇宙银行间 同行拆借市集的来回资历，并代表本基金进行来回；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限服务公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金经管东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金缔结宇宙 银行间债券市集债券回购主公约，基金托管东谈主督察公约正本，基金经管东谈主保存公约 副本。  （六）其他账户的开立和经管  在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事允洽法律律例划定和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金经管 东谈主协助基金托管东谈主根据计划法律律例的划定和《基金合同》的约定，开立计划账户。 该账户按计划执法使用并经管。  （七）基金财产投资的计划有价凭证等的督察  基金财产投资的计划什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保           民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 司库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主捏有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主奉求督察的机构除外机构本质有用抑止的证券不 承担督察服务。   （八）与基金财产计划的紧要合同的督察   与基金财产计划的紧要合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基 金签署的、与基金财产计划的紧要合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主督察。 除本公约另有划定外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产计划的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息露馅公约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份正本的原件。基金经管 东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在30个服务日内将正 本投递基金托管东谈主处。紧要合同的督察期限为基金合同隔绝后15年。   五、基金资产净值计较和司帐核算   基金份额净值是按照每个服务日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目计较，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有划定的，从其划定。   基金经管东谈主应每个服务日计较基金资产净值及基金份额净值，并按划定进行公 告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按约定 对外公布。   六、基金份额捏有东谈主名册的督察   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和督察。基金经管东谈主 应依期向基金托管东谈主提供基金份额捏有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金经管东谈主提供的 捏有东谈主名册后与基金经管东谈主分别进行督察。督察方式不错给与电子或文档的花样，         民生加银聚享 39 个月依期绽开纯债债券型证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 保存期不少于15年。如不可妥善督察，则按干系律例承担服务。   基金托管东谈主因编制基金依期呈报等合理原因要求基金经管东谈主提供干系辛苦时， 基金经管东谈主应将计划辛苦送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完整性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额捏有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应盲从秘籍义务。   七、托管公约的变更和隔绝   （一）托管公约的变更措施   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的划定有任何雄伟。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔绝出现的情形   八、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约计划的一切争议，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 终端的，对各方当事东谈主均有不断力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自延续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，贵重基金份额捏有东谈主的 正当权益。   本公约受中国法律统帅。

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